TONAPE

 SERVICIOS S.A. DE C.V.

SOFOM ENR

Distribución Financiera

Las ESI (Empresas de Servicios de Inversión), pueden designar agentes para la promoción y comercialización de los servicios de inversión. La comercialización de servicios de inversión y la captación de clientes sólo puede realizarse por las propias empresas o por sus agentes. La comercialización de servicios de inversión y la captación de clientes no constituyen en sí mismas servicios de inversión. Se pueden prestar servicios de inversión por medio de otra empresa de servicios de inversión.

Asesoramiento Financiero

El asesoramiento en materia de inversión es un nuevo servicio de inversión. Surge una nueva categoría de ESI: EAFI ( Empresas de Asesoramiento Financiero). Las EAFI se pueden constituir como persona física o jurídica y no pueden contratar agentes. Los agentes de las empresas prestadoras de servicios de inversión, no pueden prestar asesoramiento en materia de inversión.

Las Actividades

El nuevo marco legal distingue entre las actividades de promoción y comercialización y las de asesoramiento de inversiones. Promoción y comercialización: Las recomendaciones de carácter genérico y no personalizadas se consideran comunicaciones de carácter general. Asesoramiento Financiero: Prestación de recomendaciones personalizadas a un cliente.

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